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Una rivoluzione nel credito alle PMI. Finanziamenti in sole 48 ore grazie ad AI ed ai processi integrati in HubSpot, la piattaforma CRM all-in-one.

Aidexa infografica

EXECUTIVE SUMMARY

Banca AideXa è la startup fintech che sta rivoluzionando il mondo del credito alle piccole e medie imprese italiane. Grazie alla sua architettura informatica aperta e cloud-native, supportata dall'intelligenza artificiale, è in grado di fornire finanziamenti alle PMI in sole 48 ore. 
Il suo segreto? Processi efficienti e l’utilizzo di una piattaforma all-in-one customer centric: HubSpot.
Ma non è solo una questione di tecnologia. Banca AideXa ha creato un nuovo modo di fare business, basato su processi strutturati ed efficienti, che consentono di semplificare la procedura di richiesta di credito per le piccole imprese. 

Ovviamente tutto ciò è stato possibile anche grazie alla scelta di strumenti innovativi come HubSpot, il CRM onnicomprensivo che ha permesso di collegare tutti i dati in una singola piattaforma di gestione dell’intero ciclo di vita del cliente e grazie al supporto di un partner tecnologico come Exelab, che ha saputo trasformare le esigenze di business di AideXa in processi stabili e scalabili.
Il successo di Banca AideXa conferma che la trasformazione digitale non è solo una questione di tecnologia, ma richiede una vera e propria rivoluzione culturale, che si basa sull'agilità, l'innovazione e la visione a lungo termine.

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Jason Boon

Chief Digital Marketing di AideXa

“Con Exelab ci siamo trovati molto bene, è un partner ideale nell’affiancarti a scegliere le migliori soluzioni tecnologiche, anche molto complesse.
Ci hanno accompagnato fin dai primi passi, capendo le nostre esigenze, e affiancandoci durante tutto il percorso, sempre con un approccio di condivisione orientato ai risultati”

L'azienda

Banca AideXa è una startup fintech innovativa nata nel 2020, specializzata nell'erogazione di finanziamenti per le PMI e le ditte individuali con fatturato inferiore ai 10 milioni di euro. Il loro obiettivo principale è quello di fornire rapidità di risposta alle esigenze di credito delle piccole e medie imprese italiane. Il modello aziendale si basa sull'open banking, ovvero la condivisione dei dati tra i diversi attori dell'ecosistema bancario, resa possibile dalla direttiva europea PSD2.

Inoltre, l'azienda utilizza l'intelligenza artificiale per raggiungere i propri obiettivi di velocità e semplificazione, garantendo ai propri clienti risposte immediate, sicure, trasparenti ed efficaci. Il progetto di Banca AideXa si basa su un'architettura informatica aperta, cloud-native, in grado di analizzare i dati e prendere una decisione in tempo reale, accettando o respingendo una richiesta di credito senza la necessità di garanzie reali. Grazie alla forza dell'instant lending, l'azienda è in grado di erogare finanziamenti in appena 48 ore.

LA SFIDA

Banca AideXa ha introdotto un nuovo processo di erogazione dei finanziamenti per le piccole e medie imprese italiane, riducendo notevolmente i tempi di attesa e semplificando la procedura di richiesta di credito. 
A differenza dei metodi tradizionali, in cui professionisti del credito impiegano settimane o mesi per valutare le richieste di finanziamento, Banca AideXa utilizza l'open banking e l'intelligenza artificiale per fornire una risposta in tempo reale.
Per ottenere un finanziamento, le aziende possono accedere al sito aziendale e collegare i propri conti, consentendo alla banca di analizzare i dati in modo rapido ed efficiente. 
Grazie alla capacità di analisi dei dati, la banca è in grado di fornire una risposta in circa 20 minuti e di erogare il credito richiesto in sole 48 ore. 

GLI OBIETTIVI

Questo processo è stato progettato per essere semplice e di facile adozione per le piccole imprese.

Tuttavia, la semplificazione del processo lato cliente nasconde una sfida molto complessa per Banca AideXa. 
La conferma di erogazione del finanziamento coinvolge diversi player, tra cui Banca d'Italia e il CRIF, e il rispetto delle normative richiede processi strutturati e complessi. 
Per questo motivo, Banca AideXa si è dotata di  strumenti innovativi per offrire un'esperienza utente impeccabile alle piccole e medie imprese italiane.

La soluzione

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Sono stati scelti HubSpot come strumento CRM per gestire tutti i processi di business, ed Exelab, in qualità di partner tecnologico, per la sua configurazione ed integrazione completa con gli asset aziendali interni ed esterni. 

La scelta di una soluzione onnicomprensiva come HubSpot ha permesso di collegare tutti i dati in una singola piattaforma di controllo.
Sono stati definiti e strutturati i processi interni, valutandone l'efficacia, per poi implementarli all'interno di HubSpot e renderli ancora più efficienti e scalabili.
L'introduzione di HubSpot in azienda è avvenuta in maniera progressiva, con un approccio agile che ha permesso al personale di AideXa di testare e modificare i processi per raggiungere il setup più funzionale. 
Questo approccio è stato sviluppato da Exelab e molto apprezzato da AideXa, al fine di agevolare una naturale evoluzione dei processi in un contesto caratterizzato da continua e rapida trasformazione, tipico delle startup in forte espansione.
Banca AideXa ha raggiunto performance eccellenti grazie all'utilizzo di Hubspot e alla sua completa integrazione con il complesso ecosistema di processi, dati e strumenti tipici del settore finanziario.

Di cosa si è occupato Exelab

Il progetto è partito a fine 2021 ed ha visto il coinvolgimento di Exelab nell’implementazione di diverse soluzioni tecnologiche in grado di semplificare e migliorare l'esperienza dei clienti. 

In particolare Exelab ha supportato Aidexa nel trarre il massimo vantaggio dalle potenzialità di HubSpot, per gestire e monitorare l'intero processo di onboarding dei clienti. 
Grazie all'integrazione di logiche di automazione, il team di customer service di AideXa è stato in grado di controllare in modo efficiente l'avanzamento delle richieste dei clienti e comunicare tempestivamente durante il processo di onboarding. 
E’ stato implementato, inoltre, un sistema di comunicazione personalizzato per la gestione dei rinnovi, grazie al quale AideXa è in grado di identificare i clienti fedeli e proporre loro nuovi prodotti di finanziamento.

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Diego Frigerio

Project Manager di Exelab

“Realtà giovani ed in continua evoluzione come AideXa sono non solo il target ideale per Exelab, ma anche aziende con le quali è un piacere lavorare. Il tipo di relazione che si è instaurato è un perfetto equilibrio composto da professionalità, fiducia e trasparenza che permette una proficua collaborazione tra le due parti che porta ad un’elevata rapidità di implementazione, mantenendo sempre alti standard qualitativi senza mai dimenticarsi quelli che sono gli obiettivi di business."

avatar_hubspot

Tutte le HubSpot functions che abbiamo attivato

Marketing Hub 

E’ la soluzione di HubSpot per la gestione di tutti i processi di marketing e la marketing automation. Racchiude gli strumenti per:

 

- Email marketing
- Digital advertising
- Landing page
- Segmentazione dell'audience
- Workflow
- Customer journey
- Buyer personas
- Form e Call-to-action
- Blog

Sales Hub

E’ la soluzione di HubSpot per la gestione di tutti i processi di vendita. Racchiude gli strumenti per:

 

- Gestione pipeline
- Sales automation
- Sequenze automatiche
- Tracking delle email e dei documenti
- Workflow
- Gestione documentale
- Preventivi
- Pagamenti
- Telefonate

Service Hub

E’ il modulo di HubSpot per la gestione di tutti i processi di customer service. Racchiude gli strumenti per la gestione di:

- Ticket
- Pipeline di customer service
- Automazioni
- Workflow
- Knowledge Base
- Customer portal

Operations Hub

E’ il modulo di HubSpot che permette di sincronizzare, pulire e curare i dati presenti nel database e di automatizzare le operazioni di business. Racchiude gli strumenti per:

- Sincronizzazione dei dati
- Pulizia dei dati
- Business operations
- Integrazione sistemi esterni

#Semplicità d'uso

#Enterprise ready

#Massima versatilità

#Scalabilità

#Pulizia dei dati

#GDPR compliant

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Tutte le HubSpot functions che abbiamo attivato

Marketing Hub

E’ la soluzione di HubSpot per la gestione di tutti i processi di marketing e la marketing automation. Racchiude gli strumenti per:



- Email marketing
- Digital advertising
- Landing page
- Segmentazione dell'audience
- Workflow
- Customer journey
- Buyer personas
- Form e Call-to-action
- Blog

Sales Hub

E’ la soluzione di HubSpot per la gestione di tutti i processi di vendita. Racchiude gli strumenti per:



- Gestione pipeline
- Sales automation
- Sequenze automatiche
- Tracking delle email e dei documenti
- Workflow
- Gestione documentale
- Preventivi
- Pagamenti
- Telefonate

Service Hub

E’ il modulo di HubSpot per la gestione di tutti i processi di customer service. Racchiude gli strumenti per la gestione di:

- Ticket
- Pipeline di customer service
- Automazioni
- Workflow
- Knowledge Base
- Customer portal

Operations Hub

E’ il modulo di HubSpot che permette di sincronizzare, pulire e curare i dati presenti nel database e di automatizzare le operazioni di business. Racchiude gli strumenti per:

- Sincronizzazione dei dati
- Pulizia dei dati
- Business operations
- Integrazione sistemi esterni

#Semplicità d'uso

#Enterprise ready

#Massima versatilità

#Scalabilità

#Pulizia dei dati

#GDPR compliant

 Per sviluppare relazioni di lunga durata con i propri clienti e migliorare gli obiettivi di business, è essenziale avere una conoscenza dettagliata delle loro esigenze e dei loro comportamenti. Utilizzando Hubspot, sarà possibile implementare una soluzione professionale e scalabile per gestire e migliorare i rapporti con i clienti contribuendo alla crescita e all'innovazione dell'organizzazione. Grazie a questa soluzione, sarà possibile prendere il controllo del business e raggiungere nuovi livelli di successo, grazie alla possibilità di gestire in modo più efficiente le attività di marketing, vendita e assistenza clienti. 

 

Con Hubspot, sarà possibile acquisire una visione più approfondita dei propri clienti, condividere informazioni in modo più efficace e offrire servizi personalizzati, migliorando così la customer experience complessiva.

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